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投資信託 eMAXIS Slim バランス、全世界株式、先進国株式インデックス、米国株式を構成、好調時・急落時の成績で比較!

前回、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)全世界株式(オール・カントリー)先進国株式インデックス米国株式(S&P500)をチャートで比較してみました。

投資信託 eMAXIS Slimバランス、全世界株式、米国株式、先進国株式をチャートで比較! - 東京株日記 国内株信用取引で月利10%!

今回はそれぞれの構成についてさらっと調べ、ついでに好調時・急落時の成績も調べて比較してみました!

 

構成の比較

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

目的

日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果を目指す。

構成

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国内外の株、債券、リートと幅広く分散しています。このため前回の記事の通り、株式の急落などのリスク時には強いですが、逆に現在の様な株式の好調時には恩恵を受けにくくなっております。

 

全世界株式(オール・カントリー)

目的

日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す。

構成

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アメリカ 56.6%

投資対象は株式のみですが、国を分散することでリスクを軽減させています。

 

先進国株式インデックス

目的

日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指す。

→日本を除くってのがミソですね、個別株で国内株を持ってる人には被りが減っていいのかな。

構成

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アメリカ 70.4%

全世界株式(オール・カントリー)と同じく株式のみですが、日本と新興国を除くことでアメリカの割合が大きくなっております。分散が弱まり、アメリカ株式の影響を受けやすくなってますね。

 

米国株式(S&P500)

目的

S&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果を目指す。

構成

主としてS&P500指数に採用されている米国の株式。

→米国株式のみなのでリスクは高めかと思われます。でもアメリカですもんね、アメリカの株式が崩壊するときは世界も崩壊しそう。

 

同期間での騰落率比較(2018.10.31〜2021.1.12)

1番新しい全世界株式(オール・カントリー)のスタートに合わせて比較しました。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) +15.90%
  • 全世界株式(オール・カントリー) +32.00%
  • 先進国株式インデックス +32.05%
  • 米国株式(S&P500) +34.87%

これは想像通り現在好調な米国株式の割合が大きくなるほど成績が良くなりましたね。

 

株式急落時の騰落率での騰落率比較(2018.10.31〜2020.3.23)

今度は株式急落時、コロナで基準価格が底値になった時期で比較しました。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) -12.08%
  • 全世界株式(オール・カントリー) -16.61%
  • 先進国株式インデックス -16.71%
  • 米国株式(S&P500) -14.04%

こちらは意外な結果になりました!米国株式(S&P500)が1番成績が悪くなると思ったのですが、先進国株式インデックスの方が悪くなりました。

また成績が良かったのは予想通りeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)でしたが思ったより差はないですね。

 

まとめ

前回の結論としては、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) を継続するというものだったのですが、今回の結果を受けて米国株式(S&P500)に変更しようか悩んでしまっております。

踏み切れない理由としては、

  • 投資信託は守りの投資として、定期預金を上回ればいいやくらいで行っていること。
  • 今回比較した急落の原因はコロナだったので、世界中に影響があったためこういう結果だったが、万が一アメリカだけの急落のときは違う結果になるかもしれないということ。
  • でもアメリカが急落するときは世界中に影響行くだろうしなあ、でもアメリカが原因ならアメリカだけ回復に時間かかるのかな。それならアメリカの割合が少ない方がいいのかなあ。

ってな感じで悩み続けてます。

とりあえずは現在維持のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型) を継続で様子をみようと思います、、、

 

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